Ethische Grundsätze

  1. Wir betreuen und begleiten unsere Kunden, machen ihre Ziele zu unseren eigenen und sorgen kontinuierlich dafür, diese Ziele zu verwirklichen.
  2. Wir sind bereit, das Wohl unserer Kunden über unseren Verkaufserfolg zu stellen. wir "drehen" niemandem etwas an.
  3. Wir verkaufen nur wirklich erfolgversprechende Produkte und Konzepte, mit denen unsere Kunden ihre persönlichen Ziele erreichen können. Dabei steht im Vordergrund das Ziel, spätestens im Rentenalter finanziell unabhängig leben zu können.
  4. Wir beraten anlage- und anlegergerecht. Wir klären unsere Kunden konsequent über Chancen und Risiken, über Eigenschaften der vorgeschlagenen Lösungen sowie über deren Auswirkungen auf.
  5. Wir informieren über die verschiedenen Anlageklassen und deren Eigenschaften, bis unsere Kunden auch selbst mitentscheiden können welche Maßnahmen in ihrer Situation erforderlich werden, um die vorgegebenen Ziele erreichen zu können.
  6. Wir zeigen unseren Kunden die vorgeschlagenen Konzepte oder Produkte in einfacher Form; sollten sie dennoch nicht verstanden werden, verkaufen wir nichts.
  7. Wenn unsere Kunden Konzepte oder Produkte kaufen wollen, die wir selber in ihrer Situation nicht kaufen würden, so setzen wir uns intensiv dafür ein, dass sie vor Fehlentscheidungen bewahrt werden. Gegebenenfalls lassen wir die Kunden unterschreiben, dass wir abgeraten haben.
  8. Wir empfehlen die Auflösung von bestehenden Produkten nur dann, wenn echte langfristige Vorteile für diese Maßnahme sprechen, nie zum Schaden des Kunden.
  9. Wir sorgen dafür, dass wir für unsere Leistungen auch entsprechend vergütet werden. Wir nehmen keine Aufträge an, mit denen wir nicht mindestens unseren erforderlichen Deckungsbeitrag erzielen können, es sei denn wir hätten soziale Gründe dafür, uns anders zu entscheiden.